ΤτΕ: Πρόστιμα 2,27 εκατ. ευρώ σε τράπεζες και servicers – 38 παραβάσεις το 2025

Συνολικές κυρώσεις ύψους 2.273.325 ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος κατά τη διάρκεια του 2025, έπειτα από τη διαπίστωση 38 παραβάσεων του εποπτικού πλαισίου σε φορείς που εποπτεύονται από την Κεντρική Τράπεζα.

Σύμφωνα με δημοσίευμα του pelop.gr, οι έλεγχοι της ΤτΕ κάλυψαν ένα ευρύ φάσμα υποκειμένων εποπτείας, συμπεριλαμβανομένων πιστωτικών ιδρυμάτων, εταιρειών διαχείρισης απαιτήσεων (servicers), ασφαλιστικών επιχειρήσεων, καθώς και φυσικών και νομικών προσώπων. Τα πρόστιμα κατανέμονται σε διάφορες κατηγορίες παραβάσεων, με έμφαση σε ζητήματα πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος, διαφάνειας συναλλαγών και λειτουργίας των εταιρειών διαχείρισης απαιτήσεων.

Το μεγαλύτερο πρόστιμο – 1,89 εκατ. ευρώ σε πιστωτικό ίδρυμα

Η μεγαλύτερη χρηματική ποινή επιβλήθηκε σε πιστωτικό ίδρυμα, το οποίο κλήθηκε να καταβάλει 1.891.050 ευρώ. Το πρόστιμο αυτό αφορούσε 13 παραβάσεις των κανονισμών για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Παράλληλα με το πρόστιμο, η Τράπεζα της Ελλάδος ζήτησε από το συγκεκριμένο ίδρυμα να προβεί σε διορθωτικά μέτρα. Η επωνυμία του ιδρύματος δεν αποκαλύπτεται στην ετήσια έκθεση εποπτείας της ΤτΕ.

Οι υπόλοιπες κυρώσεις ανά κατηγορία

Από το συνολικό ποσό των 2,27 εκατ. ευρώ, οι επιμέρους κυρώσεις κατανέμονται ως εξής:

• 145.875 ευρώ επιβλήθηκαν για παραβάσεις της ασφαλιστικής νομοθεσίας.
• 18.000 ευρώ επιβλήθηκαν σε δύο διαχειριστές πιστώσεων και σε ένα πιστωτικό ίδρυμα για παραβάσεις των κανόνων διαφάνειας στις συναλλαγές.
• 218.400 ευρώ επιβλήθηκαν σε μία εταιρεία διαχείρισης απαιτήσεων (servicer) για παραβίαση του θεσμικού πλαισίου λειτουργίας της.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Τράπεζα της Ελλάδος συνόδευσε τα πρόστιμα με εντολές προς τους υπευθύνους για μη επανάληψη των παραβάσεων ή για λήψη διορθωτικών ενεργειών.

Καταγγελίες πελατών «άνοιξαν» τον δρόμο για ελέγχους σε servicers

Οι παραβάσεις που αφορούσαν τις εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων εντοπίστηκαν έπειτα από διερεύνηση καταγγελιών πελατών. Συγκεκριμένα, δύο εταιρείες και ένα πιστωτικό ίδρυμα τιμωρήθηκαν για ζητήματα που σχετίζονταν με τη διαφάνεια των συναλλαγών. Σε ξεχωριστή περίπτωση, επιβλήθηκε πρόστιμο 218.400 ευρώ σε διαχειριστή πιστώσεων για παραβάσεις των κανόνων λειτουργίας του.

Επιτόπιοι έλεγχοι – Τα συμπεράσματα της ΤτΕ

Κατά το 2025, η Τράπεζα της Ελλάδος πραγματοποίησε τέσσερις επιτόπιους ελέγχους για την εφαρμογή των μέτρων κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι έλεγχοι διενεργήθηκαν σε δύο πιστωτικά ιδρύματα και σε δύο ιδρύματα πληρωμών. Παράλληλα, ολοκληρώθηκαν δύο ακόμη έλεγχοι που είχαν ξεκινήσει το 2024 – ο ένας σε λιγότερο σημαντικό πιστωτικό ίδρυμα και ο δεύτερος σε ίδρυμα πληρωμών που παρέχει υπηρεσίες αποδοχής συναλλαγών.

Από τους ελέγχους προέκυψε ότι τα σημαντικότερα προβλήματα αφορούσαν αδυναμίες στις πολιτικές και διαδικασίες πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος, με έμφαση στα μέτρα ελέγχου των πελατών και στα συστήματα παρακολούθησης των συναλλαγών – δηλαδή στις διαδικασίες εντοπισμού ασυνήθιστων κινήσεων και εξέτασης ύποπτων συναλλαγών.

Πηγή: pelop.gr